📖 Význam slova
Představte si obligaci jako sofistikovanou formu půjčky, kde vy nejste žadatelem, ale naopak bankou; půjčujete své peníze velkému subjektu, jako je stát (státní obligace) nebo významná firma (korporátní obligace), který potřebuje získat kapitál například na stavbu dálnice či rozšíření výroby, a tento subjekt se vám formou cenného papíru – dlužního úpisu – zavazuje, že vám v předem stanoveném datu (době splatnosti) vrátí celou půjčenou částku (jmenovitou hodnotu) a navíc vám bude po celou dobu trvání této půjčky pravidelně vyplácet odměnu v podobě úroku, často nazývaného kupón; na rozdíl od akcií, kde se stáváte spoluvlastníkem firmy a podílíte se na jejím zisku i ztrátě, s obligací jste pouze věřitelem, což představuje obecně nižší riziko, ale zároveň i omezenější potenciál zhodnocení, přičemž cena vaší obligace na trhu může kolísat v závislosti na změnách úrokových sazeb nebo zhoršení finančního zdraví (bonity) toho, komu jste půjčili.
(Zdroj: Slovník cizích slov – konkrétně slovo obligace)
🔠 Slovní druh
- Podstatné jméno, ženský rod, jednotné číslo.
🔄↔️ Synonyma, antonyma
- Podobný význam: Synonyma jsou dluhopis, bond, dlužní úpis, cenný papír s pevným výnosem.
- Opačný význam: Antonyma jsou akcie, kmenový list, podílový list, vlastnický cenný papír.
📝 Slovo ve větě
- Pro diverzifikaci svého portfolia nakoupil investor několik korporátních obligací s vysokým ratingem.
💡Zajímavosti
Zajímavostí je, že slovo pochází z latinského „obligare“ (zavázat se) a termín pro úrok, „kupón“, historicky odkazuje na papírové ústřižky, které se z fyzických obligací odstřihávaly a předkládaly k proplacení úrokového výnosu.
